Pul Yuyulması və Bununla Mübarizə Tədbirləri
Pul yuyulması (PY) — qanunsuz yolla əldə edilmiş maliyyə vəsaitlərinin qanuni görünüş qazanması prosesidir. Bu vəsaitlər adətən narkotik ticarəti, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi və ya digər cinayət fəaliyyətləri nəticəsində əldə edilir. Cinayətkarlar bu pulların mənbəyini gizlətmək, onların formasını dəyişdirmək və ya diqqət çəkməyəcək yerlərdə saxlamaqla leqallaşdırmağa çalışırlar.
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (PYQM) — maliyyə qurumlarının və digər nəzarət olunan təşkilatların PY ilə bağlı fəaliyyətləri aşkar etmək, qarşısını almaq və bu barədə məlumat vermək məqsədilə tətbiq etdikləri hüquqi və təşkilati tədbirlər toplusudur.
Effektiv PYQM proqramı aşağıdakı tələbləri əhatə edir:
- Qanunvericilik və hüquq-mühafizə orqanlarına PY hallarını araşdırmaq üçün lazımi səlahiyyət və resursların verilməsi.
- Maliyyə müəssisələrinin müştərilərinin şəxsiyyətini yoxlaması, risk əsaslı nəzarət tədbirləri tətbiq etməsi, hesabatlar hazırlaması və şübhəli əməliyyatlar barədə məlumat verməsi.
- Beynəlxalq əməkdaşlıq çərçivəsində digər yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsinin təmin edilməsi.
Tənzimləmə
Onlayn qumar sənayesində fəaliyyət göstərən işçilər aşağıdakı hallarda hesabat təqdim etməlidirlər:
- Şübhəli fəaliyyət barədə məlumatlı olduqda.
- Şübhəli bir vəziyyətlə qarşılaşdıqda.
- Bir şəxsin pul yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi və ya cinayət yolu ilə əldə edilmiş vəsaitlərin istifadəsi ilə bağlı əsaslı şübhələri olduqda.
Bu, “etibarlı bilik” və ya “əsaslı şübhə” kimi müəyyənləşdirilir. Qanunvericilik müştərilərlə işə başlamazdan əvvəl hərtərəfli yoxlamalar aparılmasını, əməliyyatların risk səviyyəsinə uyğunluğunun təsdiqlənməsini və risk qiymətləndirməsinin sübutunu tələb edir.
Satıcılar risk səviyyəsinə uyğun daimi monitorinq aparmalı, qeydləri saxlamalı və müştərilərin maliyyə mənbələrini bəyan etməsini təmin etməlidirlər. Bu, xüsusilə yüksək riskli vəziyyətlərdə PY göstəricilərinin müəyyənləşdirilməsi üçün vacibdir.
Xüsusi Tənzimləmə Qaydaları
Satıcı bütün biznes proseslərinin qanunlara uyğunluğunu təmin etməli və beynəlxalq qumar bazarlarında fəaliyyət üçün Curacao Gaming License kimi lisenziyaya malik olmalıdır.
PYQM Siyasəti və Cinayətkarlığa Qarşı Tədbirlər
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə siyasəti aşağıdakı prinsipləri əhatə edir:
- Biznesin xüsusiyyətlərinə və qanunvericiliyə uyğun idarəetmə sistemlərinin yaradılması.
- PY ilə bağlı risklərin illik qiymətləndirilməsi və effektiv tədbirlərin tətbiqi.
- Bütün işçilərin, o cümlədən rəhbərliyin PYQM siyasətinin icrasına cavabdeh olması.
- Nəzarət tədbirlərinin müntəzəm yoxlanılması və qiymətləndirilməsi.
- Qanunsuz vəsaitlərin yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı araşdırmalar üçün sənədlərin saxlanması.
- PYQM proseslərində iştirak edən işçilərin təlim keçməsi.
- Müəyyən edilmiş işçilərə müstəqil fəaliyyət üçün resursların və səlahiyyətlərin verilməsi.
Risklərin İdarə Edilməsi
Şirkət risklərin qiymətləndirilməsi və idarə edilməsi strategiyalarını tətbiq edir:
- PY və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı biznesə xas risklərin müəyyənləşdirilməsi.
- Bu riskləri azaltmaq üçün məqsədyönlü siyasət və prosedurların hazırlanması.
- Nəzarət tədbirlərinin daimi monitorinqi.
- Qəbul edilmiş qərarların və tədbirlərin sənədləşdirilməsi.
Risklərin idarə edilməsi siyasəti rəhbərlik tərəfindən dəstəklənir və əsas aspektlərə xüsusi diqqət yetirilir.
Şübhəli Fəaliyyətin Aşkarlanması
Şübhəli fəaliyyətin müəyyənləşdirilməsi əməliyyatların təhlükəsizliyini təmin etmək üçün mühüm əhəmiyyət kəsb edir. İstifadəçilərin yoxlanılması üçün aşağıdakı tədbirlər görülür:
- Şəxsiyyət sənədlərinin təhlili.
- Kommunal xidmətlər hesablarının yoxlanılması.
- Bank hesabatlarının araşdırılması.
- Şəxsiyyətin təsdiqi üçün digər üsullar.
Qeyri-adi depozit sxemləri olan oyunçular xüsusi nəzarətə alınır və şübhəli fəaliyyət əlamətləri aşkarlandıqda ətraflı yoxlamalar aparılır.
Şübhəli Fəaliyyət Haqqında Hesabat
Hər bir əməkdaş şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməyə borcludur. Məlumatın açıqlanması və ya gizlədilməsi qanuni cəzalarla nəticələnə bilər. Hesabatlar məxfi şəkildə təqdim edilir.
İş Prosedurları
Oyunçuların fəaliyyətləri izlənilir və anomaliyalar müəyyənləşdirilir. Çıxarılma əməliyyatları depozitlərin qanuniliyi yoxlanılmadan həyata keçirilmir.
Vəsaitlərin Çıxarılması Proseduru
Vəsaitlər yalnız müştərinin əməliyyatlarının adi davranışlarına uyğunluğu təsdiqləndikdən sonra çıxarılır. Geri ödənişlər yalnız depozit üçün istifadə edilmiş ödəniş üsulu ilə aparılır.
Monitorinq Prosesi
Şübhəli fəaliyyətlər izlənir və hər hansı şübhə araşdırılır. Göstəricilər nəzərdən qaçırılmır və bütün əməliyyatlar qanuni tələblərə uyğun həyata keçirilir.
Hesabat və Nəzarət
Bütün əməliyyatlar və sənədlər müntəzəm olaraq yoxlanılır və qanunvericiliyə uyğun saxlanılır.
